+7 (499) 322-30-47  Москва

+7 (812) 385-59-71  Санкт-Петербург

8 (800) 222-34-18  Остальные регионы

Бесплатная консультация с юристом!

Стартовый капитал от государства на открытие своего бизнеса — ДА!

Чаще всего предпринимателям не хватает денег. Особенно в начале. Особенно начинающим. Особенно начинающим в начале. И это только начало! Потом бывает хуже. Реже – лучше, но если изначально денег нет, то дальше всё будет совсем плохо. И как же этого избежать?

Ангарское предпринимательство, по наблюдениям многих сторонних и незаинтересованных в нем лиц, очень сильно отличается от, например, иркутского предпринимательства. Находясь в заведомо более жестких и сложных условиях (промышленный город, большая часть населения которого поколениями трудится на одном из двух градообразующих предприятий), ангарским предпринимателям приходится разрешать на порядок больше трудностей при становлении и развитии собственного бизнеса.

Это и преодоление инерции мышления у местных потребителей – то, что было хорошо для наших родителей, хорошо и для нас; и постоянная борьба с людьми, находящимися в поиске товаров и услуг «подешевле», несмотря на то, что «дешево хорошо не бывает»; практически полное отсутствие обратной связи с предпринимателем: чаще всего наш человек ничего не выскажет в лицо продавцу, так как изысканно вежлив в офисе, но вернувшись в привычный круг семьи и друзей, обязательно в красках распишет, как его обманули/обули/задурили голову; проблемы аренды в крупных и не очень торговых центрах, когда арендодатель условиями договора загоняет арендатора в практически невыносимую ситуацию; и много, много чего еще.

Тем не менее, предпринимательство в Ангарске не умирает. Каждый год возникают и исчезают сотни новых микро- и малых предприятий, уважение к которым должно быть только по причине того, что они ВООБЩЕ возникают. Особенно в свете всего вышеизложенного. Но каждое из этих предприятий, независимо от того, ИП это или ООО, в самом начале, после того, как обозначили идею своего бизнеса, сталкиваются с вопросом финансирования. И хорошо, если у такого предпринимателя есть под подушкой бабушкины капиталы! Неважно в чем: керенках, золотых слитках или дарственной на квартиру. А если нет?

Банк никогда не даст вам денег на развитие бизнеса, если вы существуете менее 1 года. В редких случаях – через полгода вас выслушают, но все равно откажут в кредите. Или же, как один из уважаемых российских банков с многовековой историей, денег вам дадут. Но исключительно на покупку франшизы, которая чаще всего на поверку окажется просто покупкой крупнооптовой партии товара с заведомо неизвестными вариантами реализации в Ангарске. В данном случае выиграют все – банк, оптовик, посетители вашей торговой точки, удивляющиеся на необычный товар. Но не вы, так как деньги, взятые в кредит, придется отдавать. Плюс ежемесячная уплата роялти франчайзеру. Плюс еще много текущих платежей, которые вы не сможете перекрыть выручкой на первоначальном этапе, так как о вас еще никто не знает. Так что же делать?

Обратитесь к государству. Да-да, к тому самому, которое постоянно обвиняется в высоких налогах, невозможности вести бизнес, поборах и коррупции. Уважаемые начинающие предприниматели: вы просто не в курсе, как на самом деле обстоят дела в частном бизнесе в других странах. О том, что в России одни из самых низких налогов в мире, мало кто знает. И о том, что выйти на европейский или американский рынок с новым товаром или услугой в разы сложнее –это тоже особо не афишируется. Но это лирика, которую можно самостоятельно изучить, было бы желание. Для нашего предпринимателя существует как минимум один, абсолютно законный и малозатратный способ получения денег на развитие своего бизнеса – это участие в программе конкурсного отбора на предоставление субсидий субъектам малого и среднего предпринимательства на поддержку начинающих – гранты начинающим на создание собственного дела.

Немного истории: подобные программы проводятся ежегодно во всех городов России. Программа предоставления субсидий на развитие бизнеса является федеральной, поэтому неохваченных ею населенных пунктов нет. Что можно получить по данной программе? Деньги, естественно. На безвозмездной и невозвратной основе. А теперь детали.

Денежные средства предоставляются для предпринимателей, зарегистрированных в качестве таковых не более 1 года на момент размещения информации о предоставлении субсидии. Неважно, кто вы: ИП или ООО. Главное условие — существование в «свободном плавание» менее года. Как ИП вы можете получить до 300 т.р. максимум. Как ООО, при условии наличия нескольких учредителей, относящихся к так называемым «приоритетным целевым группам получателей субсидии», можно получить до 1 млн. руб., но не более чем по 300 т.р. на каждого из 3-х учредителей. Не более чем на 3-х учредителей! Так что же нужно сделать для того, чтобы получить эти деньги?

Желание. Это первое и безусловное условие. Мало знать о существовании подобной возможности получения денег, чаще всего этого мало. Все знают о возможности банковского кредитования, но далеко не каждый пойдет до конца, зарывшись в оформление всех необходимых документов, подготовки бизнес-плана и так далее. Так и в данном случае: возможность получения субсидию не означает автоматическое ее получение. Для этого необходимо предпринять ряд обязательных шагов. Естественно после того, как вы поняли, что ваше желание обоснованно, просчитано и взвешенно.

Для начала в отделе по развитию малого и среднего предпринимательства Администрации г. Ангарска необходимо взять или попросить направить вам по электронной почте пакет документов (Извещение и Положение), в которых четко прописаны все необходимые процедуры, условия и документы, необходимые для подачи заявки на получение субсидии-гранта. Их изучение не займет много времени, после чего сразу же необходимо начинать работать.

Во-первых, нужно четко уяснить, что деньги, которые вам даст государство, можно будет потратить исключительно на приобретение основных средств. Для тех, кто слабо разбирается в бухгалтерской терминологии, объясняем: вы сможете приобрести оборудование для производства (станки и инструменты), торговое оборудование (стеллажи, прилавки), оргтехника (компьютеры, принтеры, сканеры, проекторы), мебель для офиса, автотранспорт (не легковой!), лицензионное программное обеспечение и многое другое.

Что вы не можете оплатить из средств гранта: аренду, налоги, кредиты, зарплату, рекламу. Все, что не относится к основным средствам, к тому, что можно прийти, посмотреть, пощупать – на это тратить деньги нельзя. Поэтому сразу же определяйтесь, что из дополнительного (или основного) оборудования вам необходимо приобрести для вашего бизнеса.

Это интересно:  Как выплачивать пособия в 2019 году

Для того, чтобы претендовать на получение хотя бы рубля из данной субсидии-гранта, вы должны на момент подачи заявки иметь в наличии любые подтверждающие документы (и, конечно же, фактическое наличие) на произведенные вашим предприятием затраты, связанных с созданием и организацией деятельности собственного дела, в размере не менее 15% от испрашиваемой суммы субсидии.

В Налоговой Инспекции г. Ангарска необходимо заказать свежую выписку из ЕГРЮЛ (Единого государственного реестра юридических лиц) и справку об отсутствии задолженности по уплате налогов. Даже если вы зарегистрировались за пару дней до подачи документов на субсидию, эту справку все равно необходимо будет предоставить!

Кроме официальных справок и прочих копий документов, заверенных заявителем, вам надо будет подготовить бизнес-план проекта, на который вы собираетесь получить субсидию-грант. И это, пожалуй, один из ключевых моментов в данном случае, поэтому остановимся на нем подробнее.

Не надо заранее пугаться: бизнес-план для данной субсидии – это не сложный документ, который предоставляют гиганты индустрии или услуг для получения многомиллионных кредитов в инвалюте. Наш бизнес-план представляет из себя упрощенный вариант, на описание каждого из разделов которого отведено не более 1-3 листов. Но в дальнейшем этот бизнес-план необходимо будет защитить. Как диплом в ВУЗе. По итогам защиты, а также после проверки всех предоставленных вами документов, будет принято решение о выдаче или невыдаче вам субсидии-гранта.

После того, как вы получите данную субсидию-грант, от вас потребуется исполнить ряд обязательств: во-первых, вы будете должны периодически отчитываться о своей деятельности, предоставляя разнообразные справки с экономическими и прочими показателями. Во-вторых, вы должны будете приобрести именно то оборудование/основные средства, которые прописывали в бизнес-плане и именно на ту сумму, которая была вами получена. В-третьих, вы не сможете прекратить деятельность своего ИП/ООО как минимум еще два года после того, как получите данную субсидию.

Бизнес-вопрос №30. Где взять стартовый капитал?

Стартовый капитал для бизнеса – это своего рода спасательный круг, позволяющий предпринимателю выйти на нужный уровень развития в максимально короткие сроки. Конечно, существует немало способов развития бизнеса «с нуля» и без вложения средств, но для их реализации требуется приложить немало усилий, да и масштабы таких проектов будут невелики. Другими словами, кто не тратит деньги на развитие и продвижение своего дела, то всегда тратит собственные силы, время и нервы. Более того, очень сложно найти бизнес, который не требует вообще никаких вложений. Почти всегда приходится нести хотя бы минимальные траты.

Собственные средства стартового капитала — идеальный вариант, который крайне редко встречается в реальной жизни. Как правило, свободных денег для инвестирования в развитие собственных проектов не имеют даже представители крупного бизнеса, все средства которых находятся в обороте уже приносящих доход предприятий.

Что уж говорить об обычном человеке, который решился на создание собственного дела. Прекрасно, если банковский счёт начинающего бизнесмена содержит необходимые средства в полном объёме. А если нет? И где в этом случае брать стартовый капитал или изыскивать недостающие средства? Ответ прост — искать источники финансирования на стороне. Далее предлагаем вашему вниманию наиболее популярные источники стартового капитала для бизнеса.

Самостоятельное накопление необходимых средств

Самым практичным способом обретения стартового капитала является его самостоятельное накопление. Хотите создать свой бизнес? Начните с малого и постепенно, по мере развития, вкладывайте средства в укрупнение масштабов своего дела.

В частности, можно открыть свою первую авторемонтную мастерскую в гараже, делать маникюр на дому, принимать заказы на изготовление авторских сувениров через Интернет и с предоплатой. А по мере развития появится и собственное помещение, оборудованное необходимыми техническими приспособлениями, и возможности для расширения штата работников и перечня оказываемых услуг.

Заем необходимой суммы денежных средств

Если ждать не хочется, а средств всё равно не хватает, можно выбрать вариант использования заёмных средств. В частности:

  • получение беспроцентного/бессрочного займа у родных, друзей;
  • получение заёмных средств под расписку с возвратом не только долга, но и оговоренных процентов;
  • инвестиционное участие займодателя в бизнесе с выделением доли и долевым распределением прибыли в дальнейшем;
  • получение банковского займа.

У каждого из перечисленных вариантов есть свои преимущества и недостатки. К примеру, банковский заем далеко не всегда оказывается выгодным для начинающего бизнесмена. Выплата долга будет носить ежемесячный характер, тогда как сам бизнес может начать приносить доход далеко не сразу. Более того, банки вообще крайне неохотно идут на риск с выдачей займов на развитие малого бизнеса. И получить такой кредит, находясь в статусе предпринимателя, очень сложно. Ещё сложнее получить заем, не имея постоянного места работы и дохода. В этом случае шансы на лояльное отношение банка к заёмщику будут практически равны нулю из-за слишком высоких рисков невозврата кредитных средств.

Оформление займа с выдачей расписки и обязательствами выплат процентов также имеют свои недостатки — заёмные средства необходимо возвращать в срок, а невозврат грозит не просто разрывом личных отношений с кредитором, но и вполне реальным судебным (а то и коллекторским) разбирательством.

Привлечение инвесторов с долевым участием в проекте — вариант привлекательный и вполне безопасный. Вот только по мере развития бизнеса вероятность того, что партнер-инвестор пожелает получить всё, будет расти пропорционально укрупнению масштабов дела. А работа «за себя и за того парня» со временем начинает напрягать даже самых стрессоустойчивых бизнесменов. Ведь партнёру порой причитается большая часть прибыли, при этом он не прикладывает никаких усилий и вообще не «затрачивается» в отличие от создателя бизнеса, когда-то согласившегося на кабальные условия инвестирования.

Получение заёмных средств стартового капитала у друзей и родных — один из самых выгодных для начинающего бизнесмена вариантов. Вот только стоит помнить о том, что второго шанса доказать свою бизнес-состоятельность у вас не будет. Не оправдав надежды один раз, заёмщик утратит доверие навсегда. И убедить кого-то в 100%-ной реализации своих идей в будущем будет практически нереально.

Получение государственной субсидии

Государственное субсидирование — реальный шанс получить средства на развитие, создание или поддержку бизнеса в безвозмездное пользование. Большинство таких субсидий носят адресный характер и, в первую очередь, ориентированы на поддержку предпринимателей конкретного региона или сектора экономики.

Это интересно:  Компенсация за молоко страховые взносы и НДФЛ в 2019 году

Разумеется, не стоит ради организации бизнеса продавать последнее жильё или отказываться от использования автомобиля в пользу общественного транспорта. Но можно оптимизировать затраты, продав, к примеру, второй автомобиль в семье. Или реализовав доставшуюся в наследство дачу. В самом крайнем случае можно пойти на ухудшение жилищных условий. Например, обменять квартиру на меньшую, но с доплатой в вашу пользу. Таким образом, можно получить стартовый капитал на развитие бизнеса.

Участие в инвестпрограммах, получение грантов и пр.

Существует немало областей предпринимательства, в которых поддержку в виде стартового капитала готовы оказывать представители крупного бизнеса. В этом случае средства, как правило, выдаются на безвозмездной основе, а их использование ограничивается целевым расходованием с предоставлением всей отчётности инвесторам.

Теперь вы знаете, как минимум, пять способов получения стартового капитала на развитие собственного бизнеса. Желаем успехов!

Как найти стартовый капитал? 8 идей для начинающих бизнесменов

«Чтобы продать что-нибудь ненужное, надо сначала купить что-нибудь ненужное. А у нас денег нет!»
Эдуард Успенский, «Трое из Простоквашино».

Есть старый анекдот про американского миллиардера, который начинал свой бизнес «с нуля». Вначале он купил грязное яблоко за 2 цента, помыл его и продал за 4 цента, на эти деньги купил два грязных яблока, ну и так далее… А потом богатая тётя оставила ему огромное наследство, и он перестал заниматься ерундой и начал выпускать автомобили.

С проблемой поиска стартового капитала сталкиваются все начинающие предприниматели вне зависимости от сферы их деятельности. Сравнительно честных способов зарабатывания, обнаружения и получения денег — бесконечное множество. А потому мы выделили 8 наиболее популярных.

Способы накопления стартового капитала мы оценивали по трём критериям:
объём единовременного поступления средств,
условия возвращения,
реальность воплощения на практике.

1) Заработать на продаже акций. (+ + -)
Твои бабушки-дедушки или мама с папой, безвозмездно получив в 90-х годах акции предприятий, на которых они работали, сегодня могут продать свои ценные бумаги и на полученную сумму помочь тебе открыть своё дело. С другой стороны, если в годы «дикого капитализма» твои родители работали в бюджетной организации или обанкротившемся колхозе, не отчаивайся и читай эту статью дальше.

2) Взять кредит. (+ — +)
Кредитование малого бизнеса — это выгодная статья. Для банков. Добровольно закабалив себя, ты будешь работать не на себя, а на «чужого дядю» в два-три раза дольше, чем предполагал. И ещё: внимательно читай то, что написано маленькими буквами снизу (на оборотной стороне договора, внутри конверта, на отдельном маленьком листочке), чтобы хотя бы быть в курсе всех деталей вашего с банком договора.

3) Заработать на другом проекте. (+ + +)
Оптимальный вариант: ты никому не должен и вкладываешь в дело собственные деньги. По-научному, процесс перевода финансов из одной сферы в другую именуется диверсификацией капиталов. Есть одно «но»: сначала всё-таки надо найти такую работу или такой бизнес, который бы мог приносить прибыль, равную стартовому капиталу.

4) Взять у родителей. (- + +)
Тоже не сахар. Когда ты учился в школе, ещё можно было просить денег на завтраки в столовой. Когда ты поступал в институт, родители считали своим долгом оплатить услуги репетитора. Но теперь ты взрослый самостоятельный бизнесмен. Может быть, хватит сидеть на шее у мамы с папой? Хотя… Родители есть родители, вряд ли они откажут любимому чаду.

5) Накопить. (- + -)
Удачи! (Произносится громко и с сарказмом.) Если ты бедный студент, вряд ли, откладывая со стипендии по 150 рублей в месяц, ты накопишь достаточную сумму, чтобы содержать свой бизнес в течение первого года. Другое дело, если ты работаешь на крупном предприятии, получаешь солидную зарплату, тогда ты можешь позволить себе выделять более существенную сумму в фонд под названием «Мой стартовый капитал». В любом случае придётся затянуть пояс потуже.

6) Найти клад. (+ + -)
Законным способом получить сразу и много можно только так. Впрочем, это ещё и самый интересный способ. Помните, ведь именно так дядя Фёдор, кот Матроскин и пёс Шарик смогли достать деньги на покупку коровы. Не забудь, что по новому законодательству ты имеешь право на 50%-ное возмещение стоимости клада, а если ты нашёл сундук с сокровищами на принадлежащем тебе дачном участке, то и вовсе можешь полностью забрать его себе.

7) Продать компьютер/машину/квартиру. (+ — +)
Это при условии, что изначально лишние компьютер/машина/квартира у тебя были. Иначе придётся ночевать в автомобиле, или на важные деловые встречи ездить на автобусе, или договоры с партнёрами набирать на компьютере в интернет-кафе. Несолидно.

8) Найти инвесторов под отличную бизнес-идею.(+ + -)
Создать бизнес-идею, которая могла бы привлечь миллионы или хотя бы несколько сот тысяч рублей, для открытия собственного дела — это весьма сложное занятие. Не каждый обладатель толстого кошелька согласится финансировать дело «с нуля», поэтому тебе надо обладать огромной силой убеждения и тщательно проработать свой бизнес-план.

Где взять стартовый капитал для развития своего бизнеса?

Сегодня мы затронем один серьезный вопрос, который задает себе каждый начинающий предприниматель: «Где взять стартовый капитал?» А ведь без него не получится организовать ни один бизнес, так как на его открытие нужно сразу потратить определенную сумму денежных средств, чтобы бизнес заработал и начал приносить первые плоды.

Конечно, вы можете думать, что возможно открыть серьезный бизнес без вложений, но это далеко не так. Без вложений вы сможете только зарабатывать на написании статей, программированию и прочим фрилансерским услугам. Но и тут есть подвох, вам придется вложить немало времени, чтобы стать профессионалом в данной области. Вот тут вам и придется выбирать: то ли вы будете тратить деньги на организацию бизнеса, и это будет быстрее, то ли вам придется потратить уйму сил, времени и нервов, чтобы начать пристойно зарабатывать в интернете или на хэнд-мэйде. К сожалению, сейчас, наверное, не существует ни одного вида бизнеса, куда не придется вкладывать деньги. Всегда предприниматель несет некоторые затраты, все зависит от выбранного направления его деятельности.

Это интересно:  Готовая продукция на складе актив или пассив

Идеальным вариантом будут собственные средства, которые вы либо скопили в чулке, либо сняли с банковского депозита. Однако такой вариант крайне редок в нашей жизни, так что его мы рассматривать не будем. Как показывает многолетняя практика, ни один предприниматель, даже крупный, не имеет собственных свободных средств, для инвестирования в свои проекты. Все имеющиеся деньги продолжают работать на другие проекты, которые уже приносят определенный доход.

А что в таком случае говорить о простых людях, которые решаются открыть свое дело? Будет весьма кстати, если на вашем банковском счете есть вся необходимая сумма. А если ее нет, что тогда? Где нам брать пресловутый стартовый капитал или добывать недостающую сумму? Самый простой ответ на поставленный вопрос – искать сторонние источники финансирования.

Накопление денег

Самый простой и безобидный способ получения стартового капитала – самостоятельно копить деньги для будущего бизнеса. Начните с малого и заведите себе правило, откладывать с каждой зарплаты 10% от общей суммы на отдельный банковский счет. Как бы это ни банально звучало, но данный способ проверен временем, и многие успешные бизнесмены советуют данную методику накопления денег.

Вы так же можете начать зарабатывать на дому, ремонтирую и реставрируя автомобили, делать различные поделки из бисера и прочей мишуры, вязать детскую одежду или делать маникюр на дому. Неплохо себя зарекомендовали авторские сувениры, которые со свистом расходятся по интернету в разные уголки страны. В общем, суть вы поняли, главное найти себя в каком-либо деле. А если у вас это пойдет как по маслу, значит, пора расширяться и укрупнять бизнес.

Заем денег

Если вы не хотите ждать или у вас нет времени на это, то тут уже лучше занять недостающую сумму:

  • Оформите кредит под небольшой процент в банке;
  • Займите у друзей или коллег, но только оговорите сроки возврата долга и наличие процентов;
  • Получите деньги под расписку, в которой оговорите моменты возвраты долга и процентов;
  • Инвестиционный вклад займодателя в ваш бизнес, в котором вы выделите ему долю или распределите прибыль.

Каждый из вышеуказанных методов имеет свои недостатки и преимущества. Начнем с кредита в банке… Ведь далеко не каждый бизнесмен может себе позволить себе оплачивать высокие проценты по кредиту, пока его бизнес не приносит ни гроша. Выплачивать долг вам придется каждый месяц фиксированную сумму, и не важно, заработали вы за этот месяц что-нибудь или нет.

Кроме того, не каждый банк пойдет на выдачу кредита под развитие малого бизнеса в виду высоких рисков. Поэтому, начинающему предпринимателю, имеющему такой статус, получить деньги в банке очень проблематично, а порой и невозможно. А если вы вообще не имеете постоянно места работы и стабильного дохода, то получение кредита в банке вообще становится невыполнимой задачей. Ни один уважающий себя банк не выдаст деньги в долг в виду высоких рисков невозврата кредита.

Получение займа под расписку так же имеет свои недостатки, так как оговоренную сумму вам придется выплачивать строго в срок. В случае невыполнения договоренностей по расписке, кредитор с вами просто разорвет договор, что в дальнейшем может повлечь за собой судебные инстанции.

Довольно привлекательно смотрится вариант привлечения инвестора в проект с его долевым участием в бизнесе. Но тут есть одно НО… Велик шанс того, что при увеличении масштабов проекта и заработков с него, у партнера-инвестора могут расти аппетиты. А работать за себя и за этого дядю вам в скором времени надоест и вы начнете искать способы, как избавиться от своего инвестора. Зачастую, партнерам-инвесторам причитается основная часть дохода, и это при том, что он вообще не напрягается. А в это время создатель бизнеса лезет из шкуры вон, чтобы раскрутить дело и пытаться зарабатывать больше.

Но из всех вышеперечисленных средств получения займа, самым оптимальным, и, пожалуй, безопасным, является получения займа у друзей, родных и близких. Только тут вы должны учитывать, что второго шанса показать свою предпринимательскую жилку вам вряд ли дадут, поэтому, вам придется стараться изо всех сил. Если вы однажды не оправдаете надежды своих товарищей и родных, второго шанса могут уже и не дать. И в этом случае вы 100% не сможете никого убедить, что новая идея будет реализована по максимуму.

Помимо вышеуказанных способов приобретения стартового капитала, существует еще несколько вариантов, которые имеют право на существование:

Получение субсидии от государства

Получить субсидию от государства – достаточно реальный шанс приобрести стартовый капитал на развитие своего бизнеса в безвозмездной форме. Как правило, основная масса подобных субсидий выдается адресно, и они направлены на поддержку бизнеса определенной сферы экономики или конкретного региона/области.

Продажа собственного имущества

Только не стоит думать о том, чтобы продать последнюю квартиру, чтобы открыть салон красоты, или продавать свой первый автомобиль, чтобы открыть ларек. Но вы можете немного оптимизировать свои расходы, продав второй семейный автомобиль или неиспользуемую недвижимость. В редких случаях люди идут на ухудшение своих жилищных условий, продавая или обменивая свою трехкомнатную квартиру на однокомнатную, но с доплатой. Этот шаг позволяет получить определенную сумму средств, которые можно использовать как стартовый капитал для будущего бизнеса.

И наконец, участие в различных инвестиционных программах

Если как следует поискать, то вы сможете найти массу областей предпринимательской деятельности, где крупные бизнесмены готовы вкладывать свои деньги в новые перспективные на их счет проекты. В данном случае, начинающие предприниматели могут получить стартовый капитал на безвозмездной основе. Единственный нюанс – средства придется расходовать строго по назначению и предоставлять отчетную документацию инвестору, куда и на что были потрачены деньги.

Статья написана по материалам сайтов: biznesvbloge.ru, shkolazhizni.ru, businesjournal.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector