+7 (499) 322-30-47  Москва

+7 (812) 385-59-71  Санкт-Петербург

8 (800) 222-34-18  Остальные регионы

Бесплатная консультация с юристом!

Банковская гарантия по 44-ФЗ

Онлайн-сервис подберет банковскую гарантию по 44-ФЗ на сумму до 200 млн . Выбирайте выгодные для себя предложения, не посещая банки. Вы легко разберетесь, как работать в сервисе, и сможете быстро подать заявку.

Содержание

Условия

Вы можете быть уверены, что гарантия окажется в реестре ЕИС и заказчик ее примет для обеспечения контракта.

  • сумма;
  • срок действия;
  • условие о безотзывности;
  • обязательства принципала;
  • обязанность гаранта уплатить заказчику неустойку;
  • отлагательное условие и другие условия, установленные законодательством.

Все банки с хорошей репутацией и минимальными сроками обработки заявки.

Как рассчитать стоимость банковской гарантии

Предложения от банков могут различаться по стоимости и условиям выдачи

А размер комиссии зависит от суммы гарантии, срока ее действия и других параметров.

Услуги Контур.Спектра бесплатны

Условия банковской гарантии можно настроить под себя

Например, поменять сумму на меньшую, если есть другие варианты обеспечения контракта.

Необходимые документы

Подготовьте пакет документов

  • копия паспорта;
  • устав организации;
  • решение о назначении руководителя на должность.

Расширенный список зависит от требований конкретного банка.

Загрузите документы один раз

Документы достаточно подготовить и загрузить в личный кабинет один раз. Дальше их можно использовать для разных заявок. Просто обновляйте те документы, в которых что-то изменилось или истек срок действия.

Работайте от нескольких организаций

Создавайте отдельные учетные записи для разных организаций — например, для клиентов на аутсорсинге, филиалов или «дочек» вашей компании. Один сотрудник сможет контролировать получение всех гарантий.

Как происходит выдача гарантий

Одна заявка во все банки-партнеры

Вам не нужно заполнять заявки на сайте каждого банка, звонить и общаться с их специалистами. Подготовьте одну заявку по форме банка в нашем сервисе и получите ответы от банков-партнеров.

Выбор лучшего предложения

Если ваша компания соответствует требованиям банка, вы получите предложения с условиями выдачи гарантии. Вы сами выбираете, какие из них будут для вас выгоднее.

В личном кабинете вы увидите список недостающих документов для оформления гарантии, если они необходимы. Отправьте их в банк, оплатите комиссию за выпуск и получите гарантию.

Порядок получения

Простой интерфейс поможет быстро зарегистрироваться и получить первые предложения от банков.

Зарегистрируйтесь в сервисе, добавьте одну или несколько организаций

Подайте заявку с номером закупки, суммой и сроком гарантии

Подготовьте и отправьте пакет документов для банков

Получите предложения от банков и выберите лучшее

Cогласуйте текст гарантии с заказчиком

Получите банковскую гарантию в электронном или бумажном виде

Получить банковскую гарантию

Зарегистрируйтесь, чтобы отправить заявку на банковскую гарантию.

Госзакупки по 44-ФЗ и 223-ФЗ: как оформить банковскую гарантию по новым правилам

В сфере госзакупок, которые проводятся на основании законов № 44-ФЗ и 223-ФЗ, происходят очередные изменения. На этот раз они связаны с обеспечением участия в закупках. Мы уже публиковали материал, посвященный гарантийным платежам и банковским гарантиям (см. «Обеспечительные платежи при участии в госзакупках: когда их можно заменить банковской гарантией»). А сегодня расскажем о новых правилах в обеспечении заявки и о новом перечне банков, выдающих гарантии. Также остановимся на том, какие документы нужно подготовить для получения гарантии, и какие меры принять, чтобы не опоздать с получением.

Новые правила для обеспечения заявки

Сейчас по общему правилу банковскую гарантию для обеспечения заявки можно предоставить только в закупах, которые проводятся в бумажной форме. Поскольку закрытые аукционы и конкурсы еще недавно были исключительно «бумажными», участники этих закупок могли воспользоваться банковской гарантией. А вот для участников электронного аукциона гарантия была невозможна.

Но ситуация меняется. Начиная с июля 2018 года, заказчики вправе проводить открытый конкурс, двухэтапный конкурс и конкурс с ограниченным участием как в бумажной, так и в электронной форме. А с января 2019 года указанные процедуры в обязательном порядке будут электронными (часть 43 ст. 112 Федерального закона от 05.04.13 № 44-ФЗ (далее — Закон № 44-ФЗ). Означает ли это, что со следующего года участники таких закупок лишатся возможности обеспечить заявку при помощи банковской гарантии?

Это интересно:  Как поменять военный билет

Нет, не означает. Запрет на привлечение гарантии будет действовать, но продлится недолго — по 30 июня 2019 года включительно. Начиная с 1 июля 2019 года, поставщики, подающие заявки на участие в открытом конкурсе, двухэтапном конкурс и конкурс с ограниченным участием (все в электронной форме), а также на участие в электронном аукционе смогут вместо «живых» денег предоставить гарантию банка (часть 52 ст. 112 Закона № 44-ФЗ).

В обеспечении контракта все по-прежнему

Что касается обеспечения контракта, то здесь никаких новшеств нет. Как и прежде, все победители закупки независимо от формы торгов могут выбирать, каким способом вносить обеспечительный платеж: перечислить деньги на счет заказчика или предоставлять банковскую гарантию. Если поставщик выбрал второй способ и получил гарантию, то в случае ненадлежащего исполнения условий контракта ответственность будет нести банк-гарант.

В каких банках можно получить гарантию

Начиная с июня 2018 года, гарантию можно получить в банке, который отвечает требованиям, утвержденным постановлением Правительства РФ от 12.04.18 № 440 (список таких банков опубликован на сайте Минфина России). До июня гарантии выдавали кредитные организации, отвечающие требованиям статьи 74.1 Налогового кодекса.

Какие поставщики могут претендовать на гарантию

По закону претендовать на гарантию могут не все участники, а лишь те, кто соответствует ряду критериев:

  • компания-поставщик не находится на стадии ликвидации, не признана банкротом и ее деятельность не приостановлена;
  • у поставщика нет задолженности по налогам;
  • руководитель и главный бухгалтер не имеют судимости в сфере экономики;
  • в течение последних двух лет руководитель не привлекался к административной ответственности (уголовная не имеет значения);
  • поставщик и заказчик не аффилированы;
  • поставщик обладает исключительными правами на результат интеллектуальной деятельности;
  • поставщик не является оффшорной компанией.

Кроме того, практически все кредитные организации проверяют финансовое состояние участника торгов, подавшего заявку на предоставление гарантии. Как правило, положительное решение выносят в отношении тех, кто отвечает следующим условиям:

  • поставщик работает на рынке не менее года (иногда требуется более длинный период);
  • отсутствуют убытки за последние два или более отчетных периода (сезонные убытки чаще всего не учитываются);
  • за последние шесть или более месяцев были обороты по расчетному счету;
  • есть опыт в выполнении работ (оказании услуг, поставке товаров), которые необходимы по условиям закупки, есть выигранные тендеры в данной области;
  • поставщик располагает материально-технической базой для выполнения контракта (персонал, материалы, детали, помещения, оборудование и проч.).

Какие документы нужно собрать для получения гарантии

При первом обращении в банк за гарантией придется подготовить полный пакет документов. При повторном обращении достаточно актуализировать ранее представленные сведения.

Содержание полного пакета зависит от кредитной организации. В подавляющем большинстве случаев в него входят уставные, налоговые, бухгалтерские и банковские документы, а также сведения о закупке.

Уставные документы

  • устав;
  • свидетельство о регистрации;
  • решения и протоколы о назначении на должности руководителя и главного бухгалтера;
  • свидетельства о присвоении ИНН и ОГРН;
  • паспорта учредителей;
  • подтверждение права на занимаемое помещение (выписка из росреестра о собственности или договор аренды)

Налоговые и бухгалтерские документы

  • оригинал выписки из госреестра юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, полученный не более 30 дней назад. При наличии квалицированной электронной подписи выписку можно получить в электронном виде через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. Документ, заверенный налоговым инспектором, равнозначен бумажной выписке;
  • многие банки запрашивают справку об отсутствии задолженности по налогам. Ее можно получить в инспекции по месту регистрации, представив туда письменный запрос. Также можно получить справку через личный кабинет налогоплательщика. Инспекция готовит справку 10 дней. Выдают справку всегда в бумажном виде, даже если заявление подавалось в электронной форме;
  • для предпринимателей на общей системе налогообложения — декларация по форме 3-НДФЛ (чаще всего за последний год);
  • для компаний на общей системе налогообложения — декларации по налогу на прибыль и НДС (чаще всего за последний год);
  • для поставщиков на упрощенной системе налогообложения — декларация по УСН (чаще всего за последний год);
  • бухгалтерская отчетность (баланс и отчет о прибылях и убытках) за последний год.

Банковские документы

Если заявка на предоставление гарантии подана не в тот банк, где у поставщика открыт расчетный счет, банк может затребовать:

  • справку об открытых счетах из «своего» банка;
  • оборотно-сальдовую ведомость по счету 51 «Расчетные счет» помесячно за последние полгода или год.

Закупочные документы

  • проект контракта с приложениями;
  • справка о технических и кадровых ресурсах поставщика;
  • описание того, как поставщик планирует выполнить контракт.

Чтобы не пропустить размещение информации о нужной закупке, подключите сервис «Контур.Закупки». В нем поставщик (подрядчик, исполнитель) может настроить шаблоны запросов обо всех торгах по «своим» товарам (работам, услугам). После этого поставщик будет оперативно получать на электронную почту уведомления о том, что на той или иной площадке появился интересующая его закупка. Такой инструмент избавит поставщика от необходимости постоянно мониторить информацию и позволит оперативно реагировать на интересные ему закупки.

Что делать победителю, чтобы не опоздать с заявкой

При первом обращении в банк оформление гарантии занимает от 3-х до 7-ми дней, при повторном — 2-3 дня. Победитель, выигравший торги, далеко не всегда успевает уложиться в этот срок, чтобы получить гарантию на обеспечение контракта. Риск опоздания особенно велик, когда указанный период приходится на праздники. В случае, если поставщик не успеет оформить гарантию, он потеряет заказ, и вернуть его вряд ли удается даже через суд.

Это интересно:  Образец заявления на возврат денег за товар

Поэтому самое лучшее — оформить предварительную заявку на получение гарантии до того, как одержана победа в торгах. Многие кредитные организации на своих сайтах принимают предварительные заявки с прикрепленными к ним электронными документами.

Есть и еще один способ, позволяющий избежать опоздания. Это лимит, заранее установленный в банке. Такие лимиты, как правило, дают те банки, в которых у участника торгов открыт расчетный счет. Банк без спешки рассматривает документы и на год или два одобряет лимит на банковскую гарантию в определенной сумме. В течение этого времени поставщик, победивший в тендере, может воспользоваться гарантией без рассмотрения заявки.

Также ускорить получение гарантии можно при помощи квалифицированной электронной подписи. Если поставщик ее оформит, то весь документооборот с банком будет происходить в электронном виде, то есть гораздо быстрее. Сама гарантия тоже будет предоставлена в электронном виде.

Изменения в 44 ФЗ: новые требования к банковским гарантиям с 1 июля 2018

Когда государство объявляет конкурс или аукцион на закупки, требует у поставщиков банковские гарантии по 44 ФЗ. Гарантия — инструмент, который страхует заказчика от недобросовестных исполнителей.

Банковские гарантии в госзакупках

В госзакупках три основных типа гарантий: на заявку, на исполнение контракта и на возврат аванса.

Гарантия на заявку нужна госзаказчику, чтобы подстраховаться на этапе рассмотрения заявок от участников тендера. Если участник конкурса отзывает заявку после дедлайна, банк выплачивает государству компенсацию.

Гарантию на исполнение контракта оформляет победитель тендера. Если он не до конца выполняет условия договора, банк-гарант оплачивает заказчику стоимость недостающих товаров или услуг.

Гарантии на возврат аванса используются, когда заказчик перечисляет поставщику аванс. Если после этого поставщик не выполняет условия контракта или срывает сделку, банк возвращает аванс заказчику.

В оформлении банковских гарантий участвуют три стороны: исполнитель, заказчик и банк. При этом исполнителя называют бенефициаром, заказчика — принципалом, а банк — гарантом. Единственная альтернатива банковским гарантиям — залоговый платеж, но принципалу невыгодно тратить на это собственные деньги.

В 2018 году в законе 44 ФЗ появились изменения, которые коснулись банков, заказчиков и правил получения гарантийных бумаг. Разбираемся в новых предписаниях законодательства.

Как 44 ФЗ регулирует банковские гарантии

44-й закон описывает закупки, которые совершают государственные и муниципальные бюджетные компании. Закупки других госкомпаний и фирм с частичным участием государства регулирует 223 ФЗ.

В отношении банковских гарантий 44 ФЗ устанавливает требования и к банкам, и к самим гарантиям. Например, гарантами могут выступать только банки, которые отвечают специальным требованиям по размеру уставного капитала и рейтингу: их Минфин заносит в специальный перечень, который постоянно пересматривает.

Еще закон обязует в течение суток вносить готовые гарантии в список, который находится в Единой Информационной Системе. Если принципал этого не сделает, бенефициар не сможет получить компенсацию, так как гарантия будет недействительна.

Закон также устанавливает минимальные сроки работы банковских гарантий. Например, гарантийный документ на обеспечение заявки истекает не раньше, чем через два месяца после окончания подачи заявок на тендер. А гарантия на исполнение контракта — не раньше, чем через 30 дней после окончания сроков сделки между заказчиком и исполнителем.

Изменения в 2018: новые требования к гарантиям

В прошлом году законодатели трижды вносили поправки в закон о гарантийных документах. В итоге изменились требования к банкам, заказчикам и процедурам оформления гарантий.

Переход на электронные гарантии

Тендеры и аукционы к 2019 году будут проводиться в электронной форме через интернет, а значит шансы выиграть будут как у столичных, так и у региональных подрядчиков.

Сейчас можно оформлять и бумажные, и электронные гарантии, но к последним меньше доверия, потому что их чаще используют мошенники. Электронные гарантии экономят время при оформлении, но требуют электронную подпись. Электронную подпись нужно оформлять специально в отделении Минкомсвязи. Это занимает 2–3 дня и стоит 3000 рублей.

Новые требования к банкам-гарантам

Закон ужесточил требования к банкам. Гарантии могут выдавать банки, у которых уставной капитал не меньше 300 млн рублей и нет долгов по депозитам, сформированных из бюджетных денег.

Права заказчиков

Если исполнитель частично выполнил условия контракта, заказчик вычитает стоимость услуг из общей суммы контракта. Если эта сумма больше, чем размер банковской гарантии, заказчик получает компенсацию, равную размеру гарантии. А если сумма разницы меньше суммы гарантии, заказчик получает только эту разницу.

Это интересно:  Оказание услуг физической охраны

Зато сотрудник, который утверждает и подписывает гарантию со стороны заказчика, теперь не обязан предоставлять документы, подтверждающие его полномочия, если внесен в ЕГРЮЛ как человек, имеющий право на подпись без доверенности.

В целом, изменения к 44 ФЗ дают возможность государству детальнее рассматривать заявки на гарантии.

Требования к банковской гарантии по 44-ФЗ в 2019 году

Статьи по теме

На федеральном уровне установлены требования к банковской гарантии по 44-ФЗ. Они касаются содержания документа, срока действия, банка, выдавшего гарантию. Читайте об этом в нашей статье.

Требования к содержанию банковской гарантии по 44-ФЗ

Образца банковской гарантии как такового нет. Но существует список требования к содержанию документа. Вот что должно быть в гарантии:

  • сумма компенсации заказчику на случай, если поставщик нарушит условия контракта;
  • список обязательств поставщика;
  • размер неустойки (на случай, если банк нарушит сроки выдачи денег);
  • срок действия;
  • упоминание о безотзывности;
  • список документов для получения денег по гарантии.

Работаете по 44-ФЗ?
Для Вас готова подборка специальных материалов >>

Закупаете по 223-ФЗ?
Мы знаем, что Вам будет полезно посмотреть >>

Отдельно разберем срок действия гарантии. Он зависит от типа обеспечения. Если проводится закупка и участник обеспечивает заявку, необходимо, чтобы гарантия на 2 месяца (как минимум) превышала период подачи заявок. Гарантию с меньшим сроком заказчик вправе не принять. Если же речь идет об обеспечении контракта, гарантия должна действовать как минимум на месяц дольше периода, указанного в контракте.

Каждый банк устанавливает свои условия выдачи БГ. Часто в качестве стоимости указывают не фиксированную цену, а процент, как правило, 2-3% от суммы гарантии. Может потребоваться залог имущества ИП или организации, а также поручительство, если банк сомневается в платежеспособности клиента.

Какие требования банк может предъявить к клиенту, обратившемуся за гарантией:

  • резидентство в РФ;
  • годовая выручка не ниже определенной суммы;
  • максимальный возраст до 70 лет (для индивидуальных предпринимателей);
  • срок ведения хозяйственной деятельности (как правило, не менее 6 месяцев).

Постановление правительства №1005

Требования к банковской гарантии прописаны в постановлении Правительства РФ от 08.11.2013 № 1005. В НПА сказано, что нужно, а что нельзя включать в текст гарантии, какие документы необходимы заказчику для получения выплаты от банка, а также указаны правила ведения реестра гарантий и форма требования выплаты.

Может быть предоставлена банковская гарантия в электронном виде по 44-ФЗ, а также в бумажной форме. Независимо от этого в текст нельзя включать следующее:

  • право банка отказать заказчику в выдаче денег, если он не предоставит уведомление о нарушении условий или расторжении контракта (исключение составляют случаи, когда такое уведомление предусмотрено в контракте);
  • требование, касающееся предоставления гаранту отчета об исполнении контракта;
  • документы, которые законом не предусмотрены.

Смотрите также по теме:

Требования к банку, выдавшему банковскую гарантию по 44-ФЗ в 2019 году

К банкам предъявляют не менее жесткие требования, чем к самой гарантии. Они указаны в постановлении Правительства РФ от 12.04.2018 № 440. Выдавать гарантии могут только те банки, которые одобрены Минфином. Список ведется на сайте ведомства и постоянно обновляется.

До 2020 года банки должны:

  • иметь не менее 300 млн руб. собственных средств на последнюю отчетную дату;
  • иметь рейтинг выше «BB-(RU)» по шкале агентства АКРА или выше «ruВB-» по шкале агентства «Эксперт РА».

В 2019 году по-прежнему остается закрытым реестр банковских гарантий. Проверить подлинность документа участник может по выписке из реестра, которую в течение 1 рабочего дня обязан предоставить банк. Читайте, что делать, если гарантии нет в реестре или банк прописал требования, которых нет в документации.

Образец требования по банковской гарантии 44-ФЗ

В случае, если поставщик нарушил условия и не выполнил обязательства, заказчик обращается в банк за выплатой по гарантии. Нужно составить требование и приложить документы (перечень смотрите в постановлении Правительства РФ от 08.11.2013 № 1005):

  • расчет суммы;
  • платежное поручение;
  • документ с подтверждением нарушения;
  • документ, свидетельствующий о полномочиях представителя заказчика.

В требовании по банковской гарантии нужно указать:

  • номер и дату выдачи гарантии;
  • наименование гаранта;
  • наименование бенефициара;
  • наименование и ИНН принципала;
  • номер контракта или извещения о закупке;
  • конкретные нарушения;
  • срок выдачи средств по гарантии;
  • реквизиты перечисления средств;
  • список приложений;
  • наименование уполномоченного лица заказчика.

Требование и документы нужно оформить письменно на бумаге или электронным документом и направить в банк в оговоренные сроки.

Статья написана по материалам сайтов: www.buhonline.ru, tvoedelo.online, www.pro-goszakaz.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector